2012-07-19 11:27 新华金融
近日，大名鼎鼎的神秘的罗斯柴尔德家族再度引起社会的广泛关注，据媒体报道，家族成员 爱德蒙得洛希尔资产管理公司。这家知名投资机构的香港有限公司目前在A股市场7亿多美元的投资数额基本是满仓操作。无疑这是一条对于当前低迷的沪深A股意义重大的利好消息。那么罗斯柴尔德家族到底是干吗的？它又有着怎样的历史和经历呢？
罗斯柴尔德家族标志
在吉利收购沃尔沃的200人团队中，在欧洲有着250年历史的罗斯柴尔德银行团队帮助吉利成就了中国最大一宗海外汽车业收购案。
作为全球最富有的家族，罗斯柴尔德家族打破中国人 富不过三代 这一论断，家族财富传承250年，经久不衰。
时至今日，罗斯柴尔德家族旗下企业依然是全球最大的钻石供应商、全球最主要红酒供应商。同时，占据全球70%铁矿石交易的力拓、淡水河谷、必和必拓都与罗斯柴尔德家族有着千丝万缕的联系。在2008年席卷全球的金融风暴中，罗斯柴尔德家族因其保守的投资风格毫发无伤，成为一大奇迹。
家族第六代传人大卫 罗斯柴尔德
大卫表示： 有一点可以肯定，《货币战争》这本书的描述和我们家族的真实情况有些差距。因为从不涉足金融衍生品业务，在这次金融危机中，整个家族毫发无损。
还原罗斯柴尔德家族
2010年，罗斯柴尔德家族现任掌门人访问中国，在接受央视专访时，曾主动提出拒绝邀请宋鸿兵为现场嘉宾。《货币战争》中所讲的罗斯柴尔德家族控制了政府，挑起一战、二战，甚至现在还控制着美联储，都是神话。
罗斯柴尔德家族是十九世纪欧洲最富有、最神秘的家族。当时德国诗人海涅就说： 金钱是我们时代的上帝，而罗斯柴尔德则是上帝的导师。 围绕这个家族，也就有了许多或真或假的传言。
2007年，随着宋鸿兵先生所著《货币战争》的畅销，罗斯柴尔德家族也为中国人所了解。在这本书中，宋先生描述了这个家族的财势，描述了他们如何控制各国政府，并为了一己私利而挑起一战和二战。据宋先生估计，罗斯柴尔德家族的财富已达五十万亿美元之巨，而按照国际货币基金组织的估算，到2006年底，包括各种衍生品在内的全球金融资产总值也仅三百五十万亿美元。不过宋先生的种种描述似乎并不为罗斯柴尔德家族认可。2010年，罗斯柴尔德家族现任掌门人访问中国，在接受央视专访时，曾主动提出拒绝邀请宋鸿兵为现场嘉宾。
拨开层层迷雾，寻找历史的真相是极不容易的事。但英国著名金融历史学家尼尔 弗格森(Niall Ferguson)在研究了隐藏半个多世纪的文件，总计数万封的罗斯柴尔德家族保存的信件和相关资料后，终于写出了四卷本《罗斯柴尔德家族》，使这个家族的历史真相展现在世人面前。
对罗斯柴尔德家族的富有，作者引用了德国大诗人歌德的话： 我认为但丁伟大，但是他的背后是几个世纪的文明;罗斯柴尔德家族富有，但那是经过不止一代人的努力才积累起来的财富。
每一个成功家族的兴盛都是从一个人开始的。时间久了，这个人就被传说成了神。实际上，这个人可能只是具有非凡的商业头脑而已。罗斯柴尔德家族的这个人，是生活在德国法兰克福半封闭犹太人区的迈耶 阿姆谢尔 罗斯柴尔德，通称老罗斯柴尔德。在他出生的1743年(或1744年)，犹太人尚是毫无人身自由的 贱民 。但他身居下贱却胸怀大志，深知在这种条件下，自己唯一的出路就是 傍大官 。要 傍大官 ，方法自然是投其所好。他知道通过社交场合的应酬、送礼等办法对自己来说并不现实。而在捡破烂的生涯中，他发现，当时德国有许多公国发行本国制作精良的货币和各种徽章。许多有身份的王公贵族以收集这些东西为乐。于是，他将收集到的珍稀钱币和徽章卖给这些人，并进而为他们寻找所需要的钱币和徽章。通过这种投其所好的办法，他结识了许多地位显赫的王公贵族，包括法兰克福的统治者威廉王储。以后他又把业务扩展到通过邮寄的方式出售古董。随着他客户范围的扩大和自身金融实力的增长，涉足银行业就是自然而然的事情了。1890年，罗斯柴尔德银行成立。这是罗斯柴尔德家族从一个 宫廷犹太人 成为举足轻重的金融家族的关键一步。
成就罗斯柴尔德家族的，首先是时势。所谓 时势造英雄 ，确是一条颠扑不破的真理。十五世纪以来，欧洲各大国为了争夺霸权，战争频仍。为了筹措战争经费，各国不断地向商人借贷。这样做的国家被称为 财政国家 ，实则是 赤字财政国家 。各国为了借债，就把未来若干年的税收抵押给商人，商人就成了 包税商 ，替王室收税，然后收归己有。有的商人还以贷款换得一些重要战略资源的垄断权。这成了商人致富的捷径。政府用税权换取贷款为金融市场的建立提供了条件。政府用发行债券的办法筹措资金，这些债券的实际价格随政府的财政状况变动而变动。财政状况不好时，这些债券就贬值，有时甚至一文不值;财政状况好的时候，债券价格便上扬。这些债券价格在市场上频繁变动，就形成了与今天类似的金融市场。罗斯柴尔德家族正是在这样一个 财政国家 的时代借助于金融市场致富的，他们是 财政国家 时代造就的英雄。
在那个时代，通过政府债券投机的也不止罗斯柴尔德一家，但为什么只有他们最成功呢？这就牵涉到了官商结合的问题。身处 宫廷犹太人 的角色上，老罗斯柴尔德与威廉九世、世袭王子、伯爵以及1803年之后的黑森-卡塞尔选帝侯之间的关系，一直被看作 家族财富的基础 。老罗斯柴尔德利用自己与政治人物的关系，一早铸就了这个家族成功的重要环节 政府贷款。1800年，老罗斯柴尔德家族就参与了几家银行对丹麦的贷款，到了1804年，罗斯柴尔德家族已经独占了这一业务。
老罗斯柴尔德在战争中的表现，更加深了这种关系。当拿破仑率领的法军把法兰克福的统治者威廉驱逐出去时，老罗斯柴尔德宁愿让自己的财产被法军掠走，也要保住威廉的财产，从而赢得了威廉的信任。尽管老罗斯柴尔德保管的是威廉相对不重要的物品，但已经 使得罗斯柴尔德家族能够将威廉的一部分金融实力变成他们自己的囊中之物 。罗斯柴尔德家族帮助威廉管理部分公债买卖。这批主要在伦敦买卖的债权有力帮助了这个家族第二代的核心人物内森 罗斯柴尔德，成为他在英国成功的重要因素。
罗斯柴尔德家族斡旋于权势人物之间的天赋，是他们成功的又一重要因素。老罗斯柴尔德巧妙地同时保持和被驱逐的威廉以及占领者法军的友好关系。这种同时交好冲突双方的技巧，成为这个家族的传统。老罗斯柴尔德留给其后人的智慧是： 最好与处在国难中的政府打交道，而不是一切平稳的政府。 国难当头的政府才需要帮助，也才能借机觅得发财的机会。认识到这一点也许不难，但实践起来却不容易。罗斯柴尔德家族做到了，于是他们成功了。
在那个时代，有政府背景是成功的必要条件，但并不是充分条件。商业和金融上的成功关键还在自身。任何一个企业家或商人的成功，首先都取决于决策是否正确。正确的决策来自完备的信息。信息就是金钱，尤其在通讯不发达的时代。晋商的大盛魁兴盛两百多年，一个重要的经验就是重视广泛收集信息，并通过狗快速传递信息。而与罗斯柴尔德家族相比，大盛魁充其量只是个无足轻重的小巫。罗斯柴尔德家族建立了遍布欧洲的情报网，有各种身份职业的人为他们收集各类信息，并用当时的种种交通工具传递给他们。这使他们能及时抓住各种商机，并作出正确决策。传说中，罗斯柴尔德家族兴起的关键是在滑铁卢之战后从英国政府的公债中获得暴利。传说也许有夸大的成分，但这次获利对罗斯柴尔德家族的决定性意义是不容置疑的，而迅速、及时、准确的信息，则在这次决策中起到了至关重要的作用。
竞争对手说： 我们谁也没有罗斯柴尔德家族在金融操作时那样强硬的神经。 这种 强硬的神经 正是来自他们对信息所作出的判断。1793年至1875年，英国的国债增加了三倍，达到七亿四千五百万英镑，为GDp的两倍。一百英镑面值的债券，曾一度跌到五十英镑以下。当时局面错综复杂，但罗斯柴尔德家族依然为英国操作金银货币的转运。1815年6月18日的滑铁卢战役，英国获胜，6月20日罗斯柴尔德家族大量购入国债，引起债券价格上扬，其他人纷纷抛出，他们仍坚持买进，直到1817年下半年，债券涨至四千零九十英镑，他们才出手，获利相当于今天的六亿英镑。这种决策当然相当程度上取决于决策者的天才，但凭据却是详实的信息以及在此基础上对未来的判断。
要靠一次机会暴富或许很容易，难的是有稳定的财富增长。这就是罗斯柴尔德家族不同于一般暴发户的地方。一个家族的财富积累还是要靠自己的能力，而不能仅仅靠 傍大官 。应该指出的是，虽然官商结合对罗斯柴尔德家族的成功起到重要作用，但他们仅仅是在利用官，并不能持久地控制官为他们服务。《货币战争》中所讲的他们控制了政府，挑起一战、二战，甚至现在还控制着美联储，都是神话。他们的成功从根本上来说，还是依靠自己的经商实力。官是可以用的，但最终的成功还得靠自己，这在哪一个社会都是如此。滑铁卢战役后的债券操作这一经典之作，关键在于罗斯柴尔德家族自己的判断。而这以后他们财富的不断增长，则是因为他们把握住了各种机会。
罗斯柴尔德家族不仅是金融帝国，也是实业帝国。早期他们从事棉布贸易，十九世纪三四十年代，又投资于铁路，到六十年代，已经建成了泛欧洲铁路网。他们还投资于苏伊士运河。至于采矿业，罗斯柴尔德家族更是早早便涉足其中，他们的矿业在全球范围内运作，从南非到缅甸，从美国蒙大拿到阿塞拜疆的巴库。直至今天，他们仍然是一些重要矿产的控制者。一个财富帝国要靠多元化支撑，只有金融与实业两手都硬，才有扎实而持续的成功。
除了以上所谈种种，对罗斯柴尔德家族的财富，我们可能更感兴趣的是为什么这个家族的财富能持续两百多年。今天罗斯柴尔德家族已经是第八代了，尽管财富与权势相对而言不如十九世纪时，但仍然是一个超级富豪家族。从第一代到第八代，财富成功传承的原因是什么？一代巨富并不难，但他们如何打破了 富不过三代 这个规律？
我总觉得，罗斯柴尔德家族的成功传承，有不可克隆的天才成分或是基因因素。他们早期为了防止财产外流，坚持家族内通婚。 从1824年到1877年间，老罗斯柴尔德的后代的二十一次婚姻，至少有十五次发生在家族内部。 这通常是堂兄与堂妹，甚至叔叔与侄女结婚。按一般的遗传学规律，近亲结婚诞生的后代多为白痴，或有其他的生理缺陷。但罗斯柴尔德家族近亲结婚没有这些问题，虽然不能说一代比一代优秀，但起码不是一代不如一代，保持了代代优秀。这一点无法解释，也让人无法学习。
当然，各代之间成功的传承，基因仅仅是一个因素，更重要的还是家族所形成的优秀传统和教育。
老罗斯柴尔德奠定了这个家族的传统。这个传统的核心是，男性后代才是家族的核心，女性，包括女儿和媳妇都被排除在外。他在遗嘱中强调： 我希望公司应该只属于我的儿子。我的女儿以及她们的后人对于公司不具备任何权利。我绝不原谅我的孩子违背我的遗愿，打搅我的儿子，使他们不能平静地经营他们的生意。 罗斯柴尔德家族的企业始终是一个合伙制的家族企业，让儿子继承，就保证了这个企业的连续性和完整性，不会由于分家等原因而削弱企业的实力。为了家族企业的凝聚力，老罗斯柴尔德要求自己的儿子保持团结。他说： 你们几个兄弟团结在一起，就会变成最富有的人。 在这样一个大家族，相互之间的矛盾乃至恩怨是难以避免的，但每当家族内部出现纷争与冲突时，大家就会想到 父亲命令我们和睦相处 。而且，在这两百多年中，尽管相互之间争执不断，但在对外时，大家仍然是保持一致，作为一个整体的。罗斯柴尔德家族实际上是一个跨国金融集团，这个家族第二代五兄弟分别在伦敦、法兰克福、巴黎、奥地利和意大利，并以伦敦的内森为首。他们相互团结，一致行动，保证了罗斯柴尔德家族的金融统治地位。各个兄弟既有自己的业务，又相互协调，这种组织架构是他们成功的保证。
从历史来看，能在两百多年的时间里做到家族企业团结，恐怕是空前绝后的。罗斯柴尔德家族能做到这一点，一是在于犹太人的宗教信仰与传统，二是受良好的教育影响。老罗斯柴尔德对第二代的教育是成功的，这更多的是言传身教。在第三代时，他们已是欧洲最有权势的家族。 富不过三代 ，第三代对许多家族都是一个考验。但罗斯柴尔德家族的第三代，既接受了家族的传统，与他们的先辈的相比，又接受了更好的教育。他们受教育的场所仍然是家族的金融工作间。它的目标其实是培养有知识的下一代，使其比先辈更容易跻身欧洲精英阶层，同时保持从事银行生意的热情。此外，他们 英语、德语和法语方面与同时代的贵族一样好，有时甚至还要好 。他们培养了必要的对艺术品、音乐和文学的品位， 男孩子们还养成了社会精英的爱好和恶习 。这时，他们从财富到精神，成了彻头彻尾的贵族。这个家族不仅在财富上登峰造极，而且在其他方面也同样优秀。有一百五十三种或次种类昆虫、五十八种鸟、十八种哺乳动物、十四种植物、三种鱼、三种蜘蛛和两种爬行动物冠以 罗斯柴尔德 之名。爱好红酒的人当然都知道拉菲，这种酒出自罗斯柴尔德名下的拉菲葡萄庄园。
罗斯柴尔德家族是世界上独一无二的，其他人无法克隆，但是他们成功和传承的经验还是可以借鉴的。所有想致富而且想成功传承财富的家族和个人，都应该读读《罗斯柴尔德家族》这部书。不过对许多人来说，这四大卷未免太难读了。所以我再推荐一本国人编写的同类书：李隆旭编著的《万亿美元的神秘家族：正说犹太首富罗斯柴尔德》(世界知识出版社，2008年)。这本书尽管没有《罗斯柴尔德家族》这样严谨、准确、全面、详尽，但容易读，也有趣，作为一个 不完全替代品 ，一般读者阅读也就够了。
罗斯柴尔德家族的沃德斯登庄园
罗斯柴尔德家族发迹于19世纪初，其创始人是梅耶 罗斯柴尔德(Mayer Amschel Bauer)。他和他的5个儿子阿姆斯洛 罗斯柴尔德、所罗门 罗斯柴尔德、内森 罗斯柴尔德、詹姆士 罗斯柴尔德和卡尔 罗斯柴尔德(即 罗氏五虎 )先后在法兰克福、伦敦、巴黎、维也纳、那不勒斯等欧洲著名城市开设银行，建立了当时世界上最大的金融王国。在19世纪的欧洲，罗斯柴尔德几乎成了金钱和财富的代名词。据估计，1850年左右，罗斯柴尔德家族总共积累了相当于60亿美元的财富。鼎盛时期，欧洲大部分国家的政府几乎都曾向他们家族贷款，到20世纪末时，世界的主要黄金市场也是由他们家族所控制，其家族资产至少超过了50万亿美元。可以说，这个家族建立的金融帝国影响了整个欧洲，乃至整个世界历史的发展。
梅耶 罗斯柴尔德的画像
罗斯柴尔德家族的创始人梅耶 罗斯柴尔德，从小就展现出惊人的智商，在父亲的悉心调教下，系统地学习了关于金钱和借贷的商业知识。
罗斯柴尔德家族四代家谱
当梅耶得到了一笔巨款了以后，便把五个儿子分别派驻到欧洲的五个心脏地区。老大阿姆斯洛镇守法兰克福总部，老二所罗门到维也那开辟新战场，老三内森被派往英国主持大局，老四卡尔奔赴意大利的那不勒斯建立根据地并作为兄弟之间的信使往来穿梭，老五杰姆斯执掌巴黎业务。
罗氏五虎
1804年，罗斯柴尔德家族三儿子内森受父亲指派，只身来到英国伦敦，开始时做一些棉布生意，他也是该家族中向国外发展的第一人。当时欧洲正内森 罗斯柴尔德的画像值拿破仑战争，一些德国贵族流亡到了英国，其中包括法兰克福的威廉伯爵。为了保护自己的财产，威廉伯爵委托内森购买了大批英国的债券，内森便借机自己也做起了债券和股票生意。他凭借自己的精明和才干，不久便发了财，成为伦敦金融证券界的巨头。后来，他又不失时机向英国政府提供巨额军费，与伦敦军政要人建立了密切的联系。
内森 罗斯柴尔德的画像
1804年，罗斯柴尔德家族三儿子内森受父亲指派，只身来到英国伦敦，开始时做一些棉布生意，他也是该家族中向国外发展的第一人。当时欧洲正内森 罗斯柴尔德的画像值拿破仑战争，一些德国贵族流亡到了英国，其中包括法兰克福的威廉伯爵。为了保护自己的财产，威廉伯爵委托内森购买了大批英国的债券，内森便借机自己也做起了债券和股票生意。他凭借自己的精明和才干，不久便发了财，成为伦敦金融证券界的巨头。后来，他又不失时机向英国政府提供巨额军费，与伦敦军政要人建立了密切的联系。
杰姆斯 罗斯柴尔德的画像
杰姆斯在拿破仑执政时期，主要来往于伦敦和巴黎之间，建立家族运输网络来走私英国货。在帮助威灵顿运送黄金和英国杰姆斯 罗斯柴尔德的画像国债收购战之后，杰姆斯在法国名声大噪。他建立了罗斯柴尔德巴黎银行，并暗地里资助西班牙革命。
在法国军事战败之后，杰姆斯兄弟从经济危机中拯救了法国，他们的银行也成了人们竞相求贷的地方。至此，罗斯柴尔德家族完全控制了法国金融。
所罗门 罗斯柴尔德的画像
所罗门是梅耶的次子，在几个兄弟中具有过人的外交才能，他说话用辞考究，巧于恭维。正是因为这个原因，所罗门常年穿梭于欧洲各大城市之间，担任家族各个银行之间的协调角色，进而被弟兄们公推到维也纳开拓欧洲心脏地区的银行业务。